基本信息

基金費(fèi)用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費(fèi)可在投資人購買基金時收取，即前端申購費(fèi);也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。對于不收取申購、贖回費(fèi)的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按不高于2.5‰的比例從基金資產(chǎn)中計提一定的費(fèi)用,專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。

 辨析

封閉式基金和開放式基金交易費(fèi)用的比較

封閉式基金是在深、滬證券交易所掛牌上市交易的基金，投資者只要到各個證券公司的證券營業(yè)部就可以進(jìn)行買賣。

開放式基金一般不在交易所掛牌交易，它通過基金管理人及其指定的代銷網(wǎng)點(diǎn)銷售，銀行和證券公司是開放式基金最常用的代理銷售渠道。 開放式基金涉及的交易費(fèi)用主要有：

1.初次認(rèn)購費(fèi)：指在基金第一次發(fā)行時的認(rèn)購費(fèi)用。 例如，華安創(chuàng)新基金的初次認(rèn)購費(fèi)率根據(jù)不同的認(rèn)購金額定： 認(rèn)購費(fèi)率分為 1.2%和 1.5%兩檔：一次認(rèn)購金額 1萬 —1000萬元(含 1萬元，不含 1000萬元)，認(rèn)購費(fèi)率為認(rèn)購金額的 1.5%;一次認(rèn)購金額高于 1000萬元(含1000萬元)，認(rèn)購費(fèi)率為認(rèn)購金額的 1.2%?！?.申購費(fèi)：指在基金開始交易后的“日常申購”費(fèi)用，按照《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定不超過申購金額的5%。根據(jù)交易量大小有不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

3.贖回費(fèi)：按照《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定不超過申購金額的 3%，具體由基金管理公司確定。

4.紅利再投資費(fèi)用：指投資人將從開放式基金所得到的分配收益再繼續(xù)投資于基金所要支付的申購費(fèi)用

5.轉(zhuǎn)換費(fèi)：指投資人在同一基金管理人所管理的不同基金之間，由投資的一只基金轉(zhuǎn)換成另一只基金所要支付的費(fèi)用。